Defnyddir papur thermol fel cludwr cyfathrebu testun a graffeg ar beiriannau ffacs, hynny yw, fel papur ffacs; a ddefnyddir fel deunyddiau recordio mewn systemau meddygol a mesur, megis lluniadau electrocardiograffig, papur recordio offeryn thermol, ac ati; O ran gweithgareddau masnachol, fe'i defnyddir i wneud nodau masnach, llofnodion (POS), ac ati, y mae'r defnydd o bapur ffacs yn cyfrif am gyfran fawr ohono.
Egwyddor cynhyrchu papur thermol yw gorchuddio powdr mân ar sylfaen papur cyffredin, y cyfansoddiad yw ffenol liw leuco neu sylweddau asidig eraill, wedi'u gwahanu gan ffilm, o dan amodau gwresogi, mae'r ffilm yn toddi, a'r powdwr yn cymysgu i ddatblygu adwaith lliw. Mae'r llawysgrifen liwgar ar y papur yn ansefydlog ac yn hawdd ei pylu, gan wneud cynnwys y ddogfen yn anodd i'w ddarllen. Y tocynnau loteri a ddefnyddir amlaf yw papur thermol.
Nid yw papur thermol cyffredin yn addas ar gyfer storio tymor hir, ond gellir storio papur thermol da am 30 mlynedd neu fwy.